监守自盗 兆丰银被罚600万 – 快头条
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监守自盗 兆丰银被罚600万

财经 admin 17次浏览 未收录

兆丰银行前理专监守自盗6,340万元,遭金管会罚款600万元。银行局26日指出,兆丰银行前理财专员利用客户信任与疏于对帐,伺机取得客户盖妥印鉴且签名的空白取款单,以临时无折提款或透过行外传真方式,挪用14名客户共6,340万元,因而被核处600万元罚锾。

兆丰银指出,该案在去年10月已由台中地检署侦结并将张姓理专起诉,兆丰银行除立即予以停职处分,亦已就缺失情节,依轻重核予相关人员申诫、记过,并已订定各项防弊措施及强化管控机制,同时加强各项查核工作,强化行员教育训练,以杜绝类似情事发生。

银行局指出,此案是有客户发现帐户金额有异、主动检举,经查发现前理财专员从2011年1月7日至2018年5月24日止挪用客户存款款项,经核该行有未确实执行内部控制制度,未妥适建立内部控制制度及内部查核未确实执行之情事,已违反银行法第45条之一规定及有碍健全经营之虞。

银行局指出,此案时间长达七年、挪用的金额也高,但因为兆丰银已全面清查,反应速度快且也提出更严谨的控管措施,综合考量后裁处600万元,没有罚到最高1千万元,银行局也要求兆丰银对这种高风险的事要建立查核机制。

兆丰银指出,发现此事后,第一时间主动派稽核处办理专案查核,采取最负责态度,遭挪存款也已垫还客户,客户权益确定未受任何影响;兆丰银也新增临柜进扣帐交易发送即时讯息通知存户,及加强对特定客群办理存款业务抽样函证作业等两大措施。

(工商时报)

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