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ug环球手机版下载:MAS回应向弱势客户销售投资产物的保障措施

admin2020-06-2713

  外汇天眼APP讯 : 日前,在《海峡时报》刊登的名为 “银行在向暮年客户销售高风险产物前是否尽职观察 ”的信件引起了新加坡金融管理局(MAS)的关注。经观察核实,MAS作出以下回复:

  MAS要求销售所有投资产物的金融机构(FIs)举行产物适用性评估、信息披露和买卖前审查,MAS在2020年4月8日的回答 “银行销售投资产物的检查措施 ”中已作了注释。 当投资产物销售给弱势客户(如不谙英文的父老)时,FIs必须实行分外的保障措施。在向弱势客户销售投资产物之前,FIs的羁系职员必须给客户打电话,核实客户对产物和风险的明白情形;若是客户不再希望举行买卖,也可以重新考虑投资,并见告FIs的羁系职员。

  若是所出售的投资产物被归类为庞大产物(如结构性票据或权证),FIs还须在出售前评估客户的知识和投资履历。如客户被评估为不具备相关知识及履历,FIs会建议客户该产物可能不适合他或她。若是客户决议继续投资,FIs的羁系职员必须向客户确认,客户在举行投资前已被适当见告风险。

  MAS划定,FIs须保留文件及纪录,以显示其遵守有关销售及咨询程序的规管保障措施。在举行内部和外部审计、FIs对客户投诉举行观察以及MAS举行检查时,可审查这些文件。MAS将要求FIs处置其咨询和销售过程中的不足之处,并对严重违反MAS羁系划定的FIs及其代表接纳行动。

  凭据刊登的信件内容,若是当事人怙恃在没有经由适当的销售和咨询程序的情形下被说服购置某些金融产物,他们可以向FIs投诉,并提供相关资料举行观察,同时将副本送交MAS,以便MAS协助监视金融中介机构的回答。市民也可向金融业纠纷调整中央提出任何涉嫌欠妥销售或意见分歧的个案,以追求解救。


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